ГоловнаЗовнішньоекономічна діяльністьЗовнішньоекономічна діяльність → 
« Попередня Наступна »
Л.Є. Стровский, С.К. Казанцев, Е.А. Паршина та ін Зовнішньоекономічна діяльність підприємства: Підручник для вузів.; Під ред. проф. Л.Є. Сгровского. - 2-е вид., Перераб. і доп. - М.: ЮНИТИ. - 823 с., 1999 - перейти до змісту підручника

12.1. Загальні питання управління ризиками

Комерційна, підприємницька діяльність на зовнішньому ринку неминуче пов'язана з небезпеками, які загрожують різним майновим інтересам учасника зовнішньоекономічної діяльності (ЗЕД). Іншими словами можна сказати, що ЗЕД пов'язана з різного роду ризиками. Під ризиками ми розуміємо можливі несприятливі події, які можуть відбутися і в результаті яких можуть виникнути збитки, майновий збиток в учасника ЗЕД.

Для боротьби з ризиками, тобто для зменшення можливого збитку, практично всі крупні зарубіжні підприємства мають спеціальні підрозділи (відділи, служби), що розробляють комплексні програми, спрямовані на мінімізацію можливого збитку. Наприклад, найбільше німецьке підприємство "Хехст" (Hoechst AG) має в структурі управління відділ страхування в кількості 35 чоловік. Значна частина роботи цих фахівців, які представляють тільки централізовану організаційну службу управління ризиками, припадає на зовнішні ринки. Це викликано тим, що, виробляючи продукції більш ніж на 50 млрд. німецьких марок, 80% продукції реалізується за кордоном (практично у всіх країнах світу). У якості страхової премії концерн виплачує різним страховим компаніям більше 300 млн. марок. Приблизно 40% цих сум припадає на дві власні страхові компанії (агентства), створені підприємством і контрольовані ним.

Очевидно, надзвичайно актуальною для російських учасників ЗЕД є розробка концепції управління ризиками та створення відповідних організаційно-управлінських структур для реалізації своїх програм управління ризиками, які повинні бути частиною програм ЗЕД підприємства.

У чому ж повинна складатися робота з управління зовнішньоекономічними ризиками? На наш погляд, вона повинна включати такі основні функції;

- аналіз ситуації та визначення можливих ризиків;

- оцінку ймовірного збитку і. Прийняття рішення, спрямованого на його зниження ;

- реалізацію прийнятих рішень і контроль за їх виконанням.

На рис. 12.1 представлена ??схема класифікації ризиків, пов'язаних з ЗЕД. Усі ризики діляться на дві групи: залежні від діяльності підприємства, або внутрішні, і не залежні від діяльності підприємства, або зовнішні. Принципова відмінність між ними полягає в тому, що на першу групу ризиків підприємство в змозі вплинути, тобто вжити заходів, що усувають джерела цих ризиків. На другу групу ризиків підприємство вплинути не в силах, так як їх наступ практично не залежить від його «зусиль. Відповідно для управління цими різними за своїм походженням ризиками мають застосовуватися різні методи.

Для боротьби з внутрішніми ризиками застосовуються відомі методи управління. Наприклад, для усунення ризиків аварій, пожеж застосовуються заходи безпечного ведення виробництва, протипожежні заходи. Для зменшення ризиків невиконання планових завдань за обсягом та якістю продукції, що випускається розробляються відповідні організаційно-технологічні заходи, що включають систему поточного і оперативно-календарного планування, систему управління якістю та інші аналогічні заходи, що мають на меті створення на підприємстві системи, виключає невиконання планових завдань в строк і належну якість продукції. Для зниження інших внутрішніх ризиків також розробляються адекватні заходи, головним критерієм яких є їх ефективність, тобто відношення результату (зменшення збитків або приріст прибутку) до витрат на їх здійснення.

Рис. 12.1. Класифікація ризиків, пов'язаних з ЗЕД

Головна проблема управління ризиками в зовнішньоекономічній діяльності підприємства полягає в управлінні ризиками, настання яких не залежить від зусиль підприємств і які є зовнішніми.

Можна виділити наступні групи методів, спрямованих на зменшення можливих збитків, спричинених цими ризиками:

1. Страхування, т. е, використання різних видів полісів, договорів страхування, застосовуваних у міжнародних торгово-економічних відносинах.

2. Хеджування як метод використання біржових ф'ючерсних контрактів і опціонів.

3. Застосування різних форм і методів розрахунково-кредитних відносин, які зводять до мінімуму ризик неплатежу за поставлені товари, або неотримання товарів проти їх оплати. Наприклад, підтверджений документарний акредитив, різні банківські гарантії, авалювання, заставу та ін

4. Аналіз та прогнозування кон'юнктури (попиту, пропозиції, ціни) на зовнішньому ринку, планування і своєчасна розробка заходів за рахунок власних або позикових ресурсів з метою уникнути можливих збитків, викликаних несприятливими кон'юнктурними змінами.

5. Інші методи.

Серед методів управління ризиками у ЗЕД значне місце відводиться страхуванню. Виділяють три галузі страхування: майнове, особисте та відповідальності.

Серед майнових видів страхування найчастіше застосовуються наступні:

- страхування вантажів;

- страхування суден (морське каско);

- страхування повітряних суден;

- страхування автомобілів;

- страхування експортних кредитів;

- страхування збитків від перерв виробництва або комерційної діяльності;

- страхування майна, що перебуває за кордоном, від вогню та інших небезпек;

- страхування майна нерезидентів від вогню та інших небезпек;

- страхування майна, що у холодильних камерах;

- інші види майнового страхування.

При страхуванні відповідальності об'єктом страхування є відповідальність за шкоду третім особам (фізичним і юридичним). Така відповідальність може виникати (і досить часто) в силу дії законів щодо відшкодування збитку винуватцем, яким може виявитися (у тому числі випадково) підприємство - учасник ЗЕД. До цієї галузі стосовно зовнішньоекономічної діяльності належать:

- міжнародний поліс страхування автоцивільної відповідальності (система "Зеленої карти");

- страхування цивільної відповідальності власників повітряних суден, що є обов'язковим при польотах за кордон;

- страхування цивільної відповідальності перевізників;

- страхування відповідальності виробників товарів;

- страхування професійної відповідальності, зокрема митних брокерів, юридичних консультантів і юридичних фірм, приватних нотаріусів, аудиторів, та інших видів підприємницької діяльності;

- інші види страхування відповідальності.

Особисте страхування, в якому об'єктом виступають життя, здоров'я або доходи окремої людини, в меншій мірі безпосередньо пов'язано з ЗЕД.

Однак серед численних видів особистого страхування слід виділити види страхування, без яких неможливий розвиток, наприклад, міжнародного туризму. До них відносяться:

- комплексне страхування громадян, що виїжджають за кордон;

- страхування від нещасних випадків для виїжджаючих за кордон;

- страхування медичних витрат при виїзді за кордон;

- інші види особистого страхування.

Комплексні види страхування, які пропонують поєднання в одному полісі декількох видів страхування, також застосовуються у сфері зовнішньоекономічних відносин. Наприклад, популярні в усьому світі поліси страхування будівельного підприємця від усіх ризиків та страхування всіх монтажних ризиків. Ці поліси покривають ризики пошкодження та знищення майна в процесі будівництва об'єктів і монтажу різного устаткування, а також відповідальність перед третіми особами при що ведуться, і післяпускові гарантійні зобов'язання підрядника.

Страхове покриття забезпечується від усіх ризиків будівництва та монтажу на повну вартість виконуваних контрактів.

Таким чином, сучасне страхування пропонує широкий набір послуг, пов'язаних з ЗЕД. Однак практика показує, що учасники ЗЕД використовують найчастіше ті види страхування, які є обов'язковими для здійснення ЗЕД (наприклад, страхування туристів, що виїжджають за кордон, або страхування відповідальності власників транспортних засобів для більшості закордонних країн тощо), тобто без яких неможливо було б здійснення тієї чи іншої діяльності. Досить часто застосовуються види страхування, які є частиною міжнародних торгових звичаїв, наприклад страхування вантажів. Порівняно рідше застосовуються види страхування, які були б ефективні в тій чи іншій конкретній ситуації, і які не застосовують в силу недостатньої культури страхування, в тому числі і через незнання можливостей, що надаються сучасним страхуванням.

Поряд зі страхуванням застосовують також інші методи управління ризиками.

Для управління ризиками, пов'язаними з падінням цін на біржові товари, фондові цінності, а також несприятливим падінням курсу валют, широко застосовуються різні методи хеджування. Вони припускають використання добре продуманих, ретельно координуються і оперативно керованих програм використання ф'ючерсів і опціонів (див. гл. 15).

Перевага цього методу - можливість оперативного прийняття рішень, порівняно невисока вартість, налагодженість і доступність ринків ф'ючерсів і опціонів. До недоліків слід віднести відносно вузький спектр дії (тільки цінові параметри угод на товари, фондові цінності і валюту), складність використовуваних прийомів, які вимагають високого рівня кваліфікації фахівців. Це дозволяє повною мірою використовувати цей метод, як правило, на великих підприємствах і при великих обсягах зовнішньоторговельних операцій.

Окрема область управління ризиками у ЗЕД пов'язана з розрахунково-кредитними відносинами і передбачає використання досить великої різноманітності форм і методів. До основних з них відносяться:

- застосування безвідкличного підтвердженого документарного акредитиву при розрахунках за поставку товару;

- використання банківських гарантій (наприклад авалювання перекладних векселів - тратт та ін ).

Перевага даного механізму зниження ризиків - простота і доступність використання для учасників ЗЕД, недолік - відносна дорожнеча такого типу банківських послуг.

Таким чином, сучасний рівень розвитку страхового, банківського і біржової справи у світі надає учасникам ЗЕД широкий спектр різних інструментів захисту від ризиків при здійсненні зовнішньоекономічних операцій. Однак вони не в змозі забезпечити абсолютний захист від можливих ризиків, хоча і можуть істотно їх зменшити. Значною мірою ризики можуть бути запобігти шляхом ефективного внутрішньофірмового управління (наприклад диверсифікацією діяльності тощо). Найбільший ефект може бути досягнутий за рахунок поєднання, комбінації різних методів управління ризиками: страхуванням, хеджуванням, застосуванням сучасних методів управління, форм і методів розрахунку у зовнішньоекономічних операціях.

« Попередня Наступна »
= Перейти до змісту підручника =
Інформація, релевантна " 12.1. Загальні питання управління ризиками "
  1. ВКАЗІВКИ ЩОДО ВИКОНАННЯ КОНТРОЛЬНОЇ РОБОТИ
    питання та розрахунково-аналітичну частину. Завдання видається викладачем індивідуально. Методичні вказівки містять приклад виконання розрахунково-аналітичної частини по одній з тем. ТЕОРЕТИЧНІ ПИТАННЯ ДЛЯ КОНТРОЛЬНОЇ РОБОТИ Стійкість банківської системи і стійкість комерційного банку. Описати заходи впливу на фактори, що впливають на стійкість комерційного банку. Банківський
  2. КОРОТКІ ВИСНОВКИ
    питання управління ризиками в річному численні. Не менш важливі й технічні деталі покупки опціонів, особ} ю в тому, що стосується чіткого слідування процедурі вибору варіанта колла або пута для цілей покупки. Тому ця стратегія підходить тільки для тих інвесторів, які знайдуть час і старанність, щоб правильно її
  3. СПИСОК ЛІТЕРАТУРИ
    питання графічного моделювання Банку / / Банківська справа. 2000. № 7. С. 15 - 18. Амелін І. Е., Соколов С. Н. Актуальні питання лімітної політики банку / / Банківська справа. 2000. № 5. С. 8 - 49 Банківська система Росії - основні тенденції 1997 року і перспективи розвитку / / Гроші і кредит. 1998. № 3. С. 9 - 22. Беляков А. В. Процентний ризик: аналіз, оцінка, управління / / Фінанси і кредит.
  4. 5.12. Змінна складова витрат на продажу
    загальні витрати для кожного ринку; обчислити сумарні витрати по продуктах по всіх ринках для кожного року (заповніть табл. 4); визначити п'ятирічні витрати по товарах для кожного ринку (табл. 4 ). Прогнозування продажів Види ринків Роки Загальні 1-й 2-й кваігали I II 1 III 1 IV Ринок А Продано продук ції, одиниць Витрати на одиницю продукції Загальні
  5. РОЗДІЛ 1 ЗАГАЛЬНІ ТЕОРЕТИЧНІ І МЕТОДОЛОГІЧНІ АСПЕКТИ ФУНКЦІОНУВАННЯ господарюючими суб'єктами
    РОЗДІЛ 1 ЗАГАЛЬНІ ТЕОРЕТИЧНІ І МЕТОДОЛОГІЧНІ АСПЕКТИ ФУНКЦІОНУВАННЯ господарство
  6. ТЕМА «ОСОБЛИВОСТІ ОРГАНІЗАЦІЇ ЗАКУПІВЕЛЬ І ПОСТАВОК ТОВАРІВ»
    загальні концепції? Вкажіть існуючі методи визначення потреби господарського підприємства в матеріальних ресурсах. Чому важлива ефективність закупівель? Дайте визначення комерційних зв'язків між постачальниками і споживачами. Чому вибір ділових партнерів і часу має настільки вирішальне значення у здійсненні производственнокоммерческой діяльності? Якщо б Ви стали фахівцем з
  7.  ТЕМА «ОРГАНІЗАЦІЯ І УПРАВЛІННЯ КОМЕРЦІЙНОЇ ДІЯЛЬНІСТЮ роздрібних торгових підприємств»
      управління комерційною діяльністю роздрібного торгового підприємства. Функціональні та організаційні структури роздрібного торгового підприємства. Техніка та технологія управління. Взаємозв'язок елементів системи управління комерційною діяльністю роздрібного торгового підприємства. 29 Запитання і завдання для контролю: Назвіть методи управління комерційною діяльністю роздрібного торгового
  8.  Інфраструктура ринку
      загальні умови процесу відтворення в умовах
  9.  Висновки і укладання
      загальні витрати; б) витрати у кожній ланці, в) синергетичний ефект? 5. Які завдання транспортної логістики в діяльності фірми: а) вибір оптимального каналу руху товарів; б) визначення загальних витрат з доставки товару; в) складські операції; г) розробка графіків відвантажень; д) всі операції в комплексі? 6. Яка мета побудови транспортного модуля в торговій фірмі:
  10.  5.11. Прогнозування продажів
      загальні обсяги продажів за 5 років для кожного ринку. Розрахунок загального обсягу продажів Види ринків Роки Загальні 1-Й квартали I II III IV Ринок А Продано продукції, одиниць Ціна за одиницю товару Всього продажів Ринок У Продано продукції, одиниць Ціна за одиницю товару Всього продажів Ринок З Продано продукції, одиниць Ціна за одиницю товару Всього продажів Загальні продажі по всіх ринках
  11.  Питання 11.6. Управління фінансовими ризиками.
      управління відповідної операцією з боку самої фірми (відсутність проміжного контролю); - форс-мажорні обставини, специфікою яких є об'єктивна неможливість запобігти завдані збитки (у поєднанні з цілком реальної можливості компенсації). Основні методи управління фінансовими ризиками: 1. Проведення цільових маркетингових досліджень як самих операцій, так і
  12.  Злобін Е.В., Міщенко С.В., Герасимов Б.І.. Управління якістю в освітній організації. Тамбов: Вид-во Тамбо. держ. техн. ун-ту, 2004. 88 с., 2004
      питаннями менеджменту
  13.  Логічним продовженням (пропорційно до календарних КОМБІНАЦІЯ)
      питання про продаж своєї довгої комбінації. На закінчення відзначимо, що ця стратегія дуже приваблива і її слід рекомендувати інвесторам, умеюшім працювати Короткі висновки по пут-опціонів 499 з позиціями, що містять непокриті опціони. Стратегії властиві великі ймовірності отримання загального прибутку, якщо тільки інвестор буде готовий дотримуватися принципу управління ризиками та
  14.  16.5. Джерела статистичної інформації про бюджет
      питання 1. Які завдання статистики державних фінансів і бюджетної статистики? 2. Як співвідносяться фінансова система і фінансова статистика? 3. Яким чином в умовах сучасної економіки державний бюджет є головним знаряддям перерозподілу національного доходу? 4. Які основні принципи бюджетної класифікації? 5. Чому необхідно затверджувати бюджет
енциклопедія  млинці  глінтвейн  кабачки  медовуха